New York Times’ın (NYT) haberine göre kripto borsası Coinbase (COIN), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) ile anlaşmaya vardı. Şirket, hesabını ve geçmiş kontrollerini iyileştirmek için yaklaşık 100 milyon dolar ödeyecek.
Anlaşmanın yarısı 50 milyon dolar ceza ödemeye gidecek. Rapor, ek 50 milyon doların şirketin uyum programını iyileştireceğini iddia ediyor. Mali düzenleyici, Coinbase’in kötü aktörlerin platformunu kara para aklamak için kullanmasına izin verdiğini belirledi.
Coinbase, ABD Bankalarıyla Aynı Standardı Karşılamak Zorunda
Kripto borsası, en az 2021’den beri NYDFS tarafından araştırılıyor, ancak uyum mekanizmalarındaki boşluklar 2020’den beri tespit edildi. Mali düzenleyici, şirketin “2018 yılına kadar uzanan” kara para aklamayı önleme kontrolleriyle ilgili sorunlar buldu. NYT dedi.
O sırada kripto borsası, uyum programıyla ilgili sorunları çözmek için bağımsız bir firma tutmayı taahhüt etmişti. Şirket, şüpheli faaliyetleri takip etmek için şirket içi bir sistem kurdu, ancak NY düzenleyicisi daha fazlasını istedi.
New York eyaleti Mali Hizmetler Müfettişi Adrienne Harris şunları söyledi:
Çözüm için beklemek yerine bağımsız bir monitör yerleştirmeyi gerçekten garanti eden başarısızlıklar bulduk. Alandaki yasa dışı finansman endişeleri hakkında çok açık sözlü olduk. Çerçevemizin kripto şirketlerini bankalarla aynı standartta tutmasının nedeni budur.
Böylece NYDFS, uygunsuz geçmiş kontrollerini ve şüpheli faaliyetlerin yavaş izlenmesini bahane ederek 2021’de resmi bir soruşturma başlattı. İlk bağımsız monitöre ek olarak, Coinbase’e uyumluluk programı için ikinci bir bağımsız şirket tutması emredildi.
Coinbase’in Baş Hukuk Sorumlusu Paul Grewal şunları ekledi:
Bu kararı, sürekli iyileştirme taahhüdümüzde, kilit düzenleyicilerle olan ilişkimizde ve kripto alanında kendimiz ve başkaları için daha fazla uyum sağlamaya yönelik çabalarımızda kritik bir adım olarak görüyoruz (…). Coinbase, kripto alanında lider ve rol model olmaya kararlıdır ve bu, uyumluluk ve diğer alanlar söz konusu olduğunda düzenleyicilerle ortaklık yapmak anlamına gelir.
Coinbase Devam Edebilir
NYT, Coinbase ve New York Finansal Hizmetler Departmanının en az bir yıl daha birlikte çalışacağını iddia ediyor. Şirketin, potansiyel olarak yasa dışı veya şüpheli işlemlerle ilgili 100.000’den fazla “uyarı” birikimi var.
Grewal’a göre şirket, uyum programına şimdiden “önemli bir yatırım” yaptı. Bu yatırımlar, bir zincir üstü analitik aracı, Coinbase Tracer ve diğer çözümleri oluşturmayı içerir.
Kripto borsası, platformundaki her işlemi İşlem İzleme Sistemi (TMS) ile de izliyor. Bu araç, “dolandırıcılık, kara para aklama veya diğer yasa dışı faaliyetleri düşündüren kalıpları tespit etmesine ve daha fazla inceleme için işaretlemesine” olanak tanır.
Kripto borsası aynı zamanda müşteri riskini ölçme kapasitesini geliştirdi ve ABD Banka Gizlilik Yasası ve Seyahat Kuralına uyarken “yüksek riskli müşterilere” daha fazla kontrol uyguladı. Bu çözümler tartışmalı olsa da Coinbase, kullanıcılarının “güvenliğini ve mahremiyetini” koruduğunu iddia ediyor.
Grewal, düzenleyicilerle işbirliği yapmalarının önemini ve bu soruşturmayı sonuçlandırmanın önemini vurguladı. Şirket, son aylarda inceleme altındaki kripto şirketleri için alışılmadık bir durum olan faaliyetlerini sağlam tutarken yoluna devam edebilir.
Bu yazı itibariyle, COIN bugünün işlem seansında bir miktar kayıpla 37 dolardan işlem görüyor.
