BVI VASP Lisansına Nasıl Başvurulur

Maggie Kwok, Aki Corsoni-Husain ve Mirza Manraj, küresel offshore hukuk firmasında avukatlar. Harney’ler ve dijital varlık düzenlemesinde uzmanlar.
__________

Britanya Virjin Adaları’nın (BVI) Sanal Varlık Hizmeti Sağlayıcıları Yasası 2022 (VASPA) 1 Şubat 2023’te yürürlüğe girdi. VASPA’nın yürürlüğe girmesinden önce sanal varlık hizmeti (VAS) işi yürüten herhangi bir kişi, ile kayıt olmak BVI Finansal Hizmetler Komisyonu (BVI FSC) 31 Temmuz 2023’te sona eren 6 aylık geçiş dönemi içinde.

Tüm başvuru sahipleri, geçiş süresi içinde BVI FSC’ye tam ve eksiksiz bir VAS başvurusu sunmak için ellerinden gelenin en iyisini yapmalıdır. Eksik VAS başvuruları, BVI FSC tarafından işlenmeme riski taşır.

VAS rejiminin kendilerine uygulanabilir olduğundan emin olmak için VAS işi yürüten kişiler tarafından düzenleyici tavsiye alınması önemlidir. Bir kişinin sanal varlık hizmeti sağlayıcısı (VASP) olduğu belirlendikten sonra, BVI FSC’ye yapılacak kayıt başvurusu üzerinde çalışmaya başlamak önemlidir.

VAS rejimi kapsamında kayıt için başvuranların aşağıdakileri dikkate alması gerekir:

(A) Yönetişim sorunları: her zaman 2 ayrı yöneticiye sahip olmak için, yerel bir yerleşik yöneticinin atanması ve ayrıca başvuru sahibinin VAS ile ilgili işi hakkında yeterli bilgiye sahip olması gereken BVI’da yerleşik bir VASPA onaylı yetkili temsilciye sahip olunması gerekliliği olabilir. denetçi olarak;

(B) Mülkiyet yapısı: tüm aracı yapılar (varsa) dahil olmak üzere VASP’nin nihai intifa hakkı sahibi yapısı hakkında tam bilginin ifşa edilmesi gerekecektir – karmaşık yapılar gecikmelere yol açabilir;

(C) İş planları: kurumsal yönetim, sermaye yedekleri, teknolojik denetimler, likidite, risk yönetimi stratejileri, tüketiciyi koruma hükümleri, ilgili taraflar ve kamuyu aydınlatma, saklama ve saklama, emanet ve kilitleme ile ilgili hususlar dikkate alınarak ayrıntılı iş planlarının sunulması gerekecektir. hükümler, birlikte çalışabilirlik, işin durdurulması ve halefiyet planlaması, seyahat kuralının uygulanması;

(D) İlkeler ve prosedürler: bir başvuru sahibinin, risk değerlendirme çerçeveleri, AML/CFT/CPF ve yaptırımlara uyum prosedürleri, dış kaynak kullanım anlaşmaları ve politikaları, veri koruma ve siber güvenlik çerçevesi, teknolojik altyapı beyanı, iş sürekliliği planları, saklama ve güvenlik dahil olmak üzere sağlam iç kontrollere sahip olması gerekecektir. varlık çerçevesinin, şikayetleri ele alma prosedürlerinin, teknoloji denetim çerçevesinin ve uygun sigorta gereksinimlerinin korunması;

(e) AML/CFT/CPF gereklilikleri: bir VASPA, AML/CFT/CPF mevzuatı kapsamında “ilgili işi” yapan “ilgili kişi” olarak kabul edilecektir, bu nedenle bir VASPA’nın, tanımladığı AML/CFT/CPF rejiminin bir parçası olarak şunları sağlaması gerekecektir: yeni ve devam eden iş ilişkilerine ilişkin prosedürler, doğrulama prosedürlerinin oluşturulması ve sürdürülmesi; ve temel belgeler, gerekli uyum ve kara para aklama raporlama görevlilerinin atanması, yıllık eğitimlerin yürütülmesi vb.

VASPA kapsamında tescil edildikten sonra tüm VASP’lerin, VAS rejimi için geçerli olan devam eden tüm düzenleyici gerekliliklere uymalarını sağlamaları zorunludur, örneğin:

(a) kalan formda ve uygunbu nedenle, BVI FSC’nin tüm VASP’lerin yetkin olduğuna ve işlerini 2009 Düzenleyici Kod’daki düzenleyici ilkelere uygun olarak yürüttüklerine ilişkin değerlendirmesini yerine getirmek;

(B) bildirim / ön onay gereksinimleri: örneğin, sağlanan bilgilerin değiştirilmesi, isim değişikliği, finansal olarak sağlam durumun sürdürülmesi, yöneticilerin atanması, yetkili temsilci ve denetçinin atanması, denetlenmiş mali tabloların sunulması, kayıtların tutulması, bir VASP’de önemli veya kontrol eden payın elden çıkarılması veya satın alınması , müşteri varlıkları, AML/CFT/CPF ve yaptırımlara uygunluk;

(C) çalışanların taranması: çalışanların yeterliliğini ve dürüstlüğünü değerlendirmek;

(d) sürdürmek yeterli insan ve teknolojik kaynaklar ve uyumluluğu sağlamak için politikalar, prosedürler ve mekanizmalar; Ve

(e) kaynakları ve prosedürleri dikkate almak ve uyarlamak iş kapsamındaki değişiklikler ve mevzuat geliştirme.

VASPA veya AML/CFT/CPF rejimi kapsamındaki gerekliliklere uyulmaması, hem para cezaları hem de hapis cezaları içeren çeşitli suçlara yol açabilir. BVI FSC, bir VASP tarafından herhangi bir idari ihlal için idari ceza rejimine de sahip olacaktır. Bunlar, BVI FSC’nin yapılacak herhangi bir yaptırım eyleminin bir parçası olarak kullanabileceği mekanizmalar olacaktır.

Herhangi bir yeni yasal rejimde olduğu gibi, mevcut VASP’lerin ve potansiyel VASP’lerin, VASPA ve onun yan mevzuatı tarafından oluşturulan rejimi ve VASP’nin VAS çerçevesiyle tam mevzuat uyumu sağladığından emin olmak için rehberliği anlamak üzere hizmet sağlayıcılarıyla yakın bir şekilde çalışması önemlidir. .

____

Daha fazla bilgi edin:

– FATF, P2P Kripto Ticaret Platformları İçin Yönetmelik Hazırlıyor
– Yeni FATF Kuralları Kriptoyu Bir Aracı Katmanına Nasıl Açacak?

– Düzenleme Neden Kripto Endüstrisinin Anahtarıdır?
– ABD Yüksek Mahkemesi Coinbase Davalarıyla Landmark Kripto Davasını Bugün Aldı – İşte Bilmeniz Gerekenler

– Özel Röportaj: Tether Kurucu Ortağı, Kripto Endüstrisinin Geçmişteki Başarısızlıklara Rağmen Geri Döneceğini Söyledi – İşte Nedeni
– Bitcoin Kullanmak Güvenli mi?